新的反洗钱（AML/CTF）规定将于2026年实施

从2026年7月1日起，律师、地产中介、会计师等“指定非金融业务和职业”（DNFBPs）在处理房地产转让、公司股权买卖及其他特定交易时，必须全面遵守澳大利亚反洗钱与反恐融资（AML/CTF）法律要求。

这意味着：

• 客户尽职调查（CDD）：在提供相关服务前必须完成客户身份识别与验证。
• 可疑事项报告：若发现疑似洗钱或恐怖融资行为，必须及时向澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）报送。
• 合规责任扩大：高管层及合伙人需确保内部制度、培训和监督机制健全，否则可能面临严厉的民事处罚及声誉风险。

此外，自2026年3月31日起，现有报告实体（银行、基金管理人、赌场、金融服务提供商等）的义务也将同步更新，主要包括：

• 集团合规机制：允许集团成员之间共享合规职能，但责任仍归属于各实体。
• CDD 要求简化与明确：更清晰的风险分层与豁免标准。

这一轮改革代表着监管框架的重大扩展，将非金融专业人士首次纳入 AML/CTF 核心义务范围。对于律师事务所、会计师事务所和地产机构而言，挑战不仅在于流程更新，更在于如何在服务交付中嵌入风险管理与合规文化。

我们的金融团队可协助您审查AML/CTF计划及其他合规框架，更新内部流程，确保您的团队为即将到来的变更做好充分准备。更多信息请参阅我们官网。 

*免责声明： 本文内容仅供一般信息参考之用，不构成，也不应被视为任何形式的法律意见或专业建议。读者如需根据相关内容采取行动，应当在具体情况下寻求独立法律意见。本所对因依赖本文内容而可能产生的任何损失或责任不承担任何法律责任。